突發！暫緩實施！央行緊急通知！

央行緊急提醒：暫緩實施“個人存取現金超過5萬以上需登記”！

2月21日，央行發布最新公告：原定2022年3月1日起施行的“個人存取現金超過5萬以上需要登記資金來源或用途”因技術原因暫緩施行。

答記者問：

近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，原定自2022年3月1日起施行，現因技術原因暫緩實施。

文件中重點：

1、個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

2、個人辦理現金匯款、票據兌換、實物貴金屬、購買金融產品等一次性交易單筆5萬元以上，需登記資金的來源。

3、非賬戶開戶機構內購買基金等金融產品一次性交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源。

對此，人民銀行有關司局負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。不會影響居民正?，F金存取款業務。正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現金存取業務并登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。

下一步，人民銀行將指導金融機構制定實施細則，在認真履行反洗錢義務的同時，要嚴格執行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負擔。尤其是針對老年人等現金使用較多的群體。

1、限制個人收款碼遠程收款（收款碼線下面對面沒被禁用）。

2、個人收款碼不得用于經營收款。

3、收款條碼要制定分類管理制度，區分個人和特約商戶，有經營活動的劃入特約商戶范圍；

文件要求2022年3月1日起，1臺銀行卡受理終端只能對應1個特約商戶。此外，限制個人收款碼遠程收款（主要針對頻發的跑分、賭博、電炸等違規行為）；個人收款碼不得用于經營收款；收款條碼要制定分類管理制度；區分個人和特約商戶，有經營活動的劃入特約商戶范圍。

綜上，該文件一定程度上加強支付監管以及商戶入網管理，能夠很大程度的規避違法違規行為的產生。合理合規展業，才是正確之道。支付不易啊，且行且珍惜吧！

個人賬戶收款高于這個數

要小心了